BürgschaftenBürgschaftsversicherung statt Bankbürgschaft
Ob im Bauwesen, Transport oder Handel – viele Unternehmen müssen Bürgschaften stellen, um Aufträge abzusichern. Doch Bankbürgschaften belasten oft die Kreditlinie und die Liquidität.
Höhere Liquidität
Keine Anrechnung des Bürgschaftsvolumens auf Ihre Kreditlinie bei der Hausbank.
Kostenersparnis
Günstiger als eine Bankbürgschaft – ohne Ausstellungsgebühr bei Standardtexten.
Europaweit
Wir stellen Bürgschaften für Sie in ganz Europa.
Was ist eine Bürgschaftsversicherung?
Bei einer Bürgschaftsversicherung übernimmt ein Versicherer statt der Bank die Bürgschaft gegenüber Ihrem Auftraggeber, Vermieter oder Lieferanten. Man spricht auch von Kautionsversicherung.
Der Vorteil: Das Bürgschaftsvolumen belastet nicht Ihre Kreditlinie bei der Hausbank – Ihre Liquidität bleibt frei für das Tagesgeschäft.
Vorteile einer Bürgschaftsversicherung
Ob im Bauwesen, Transport oder Handel – viele Unternehmen müssen Bürgschaften stellen, um Aufträge abzusichern. Doch Bankbürgschaften belasten oft die Kreditlinie und die Liquidität. Mit einer Bürgschaftsversicherung von Truck-Broker bleiben Sie finanziell flexibel, schonen Ihre Kreditlinien und profitieren von günstigeren Konditionen.
- 01Höhere Liquidität mit der Bürgschaftsversicherung
- 02Keine Anrechnung des Bürgschaftsvolumens auf Ihre Kreditlinie bei der Hausbank
- 03Auch für Existenzgründer und junge Unternehmen ist Bürgschaftsversicherung möglich
- 04Keine Ausstellungsgebühr pro Bürgschaft (bei Standardtexten)
- 05Keine Forderung von Sicherheiten (Tarif und Bonität vorausgesetzt)
- 06Vereinfachte Bonitätsprüfung (i.d.R. bis 100.000€, darüber Jahresabschluss erforderlich)
- 07Kostenersparnis gegenüber einer Bankbürgschaft
Wir haben die Möglichkeit Ihnen Bürgschaften europaweit zu stellen!
Bürgschaftsarten im Überblick
Bürgschaft für Tankkarten
Für die Nutzung von Tankkarten sind oftmals hohe Bürgschaften zu hinterlegen. Mit unseren Produkten sichern wir diese ab, so dass Ihre Liquidität größtenteils erhalten bleibt!
Wir haben weiterhin die Möglichkeit Ihnen das Risiko Tankkarte über eine Bürgschaft abzusichern!
Bürgschaft für Maut
Durch die anfallende Maut entstehen vielen Unternehmen hohe Kosten die Sie vorfinanzieren müssen. Mit einer Mautkarte können Sie sich wieder Liquidität schaffen. Teilweise müssen die Mautkarten aber mit Bürgschaften hinterlegt werden um die Kosten abzusichern.
Ausführungsbürgschaft
Die Ausführungsbürgschaft dient dazu die auftragsgemäße Ausführung während der Ausführungsphase sicher zu stellen. Die Ausführungsbürgschaft wird nur noch sehr selten verwendet.
Mineralölbürgschaft
Für die Bezahlung von geliefertem Mineralöl. Die Mineralölgesellschaften liefern Mineralöl an gewerbliche Kunden, z.B. Tankstellen. Der Tankstellenbetreiber hat eine Kaution für die Bezahlung des gelieferten Mineralöls zu stellen. Die Bürgschaft haftet, wenn der Tankstellenpächter die Forderungen der Mineralölgesellschaft nicht mehr bezahlen kann.
Gewährleistungsbürgschaft (Mängelansprüchebürgschaft)
Die Gewährleistungsbürgschaft (eigentlich Mängelansprüchebürgschaft) dient dazu die Mängelbeseitigung für den Auftraggeber auch nach Auftragsabnahme sicher zu stellen.
Bei Gewährleistungsbürgschaften übernimmt ein Bürge (Bank/Versicherung) hierbei als Garantiegeber die in der Gewährleistungsfrist auftretenden Mängel in Höhe der zu stellenden Sicherheit (Gewährleistungsbürgschaft). Die Gewährleistungbürgschaft wird über eine Bürgschaftsurkunde (im Original) von der Kautionversicherung dokumentiert. Diese Urkunde wird meist bereits mit Rechnungsstellung an den Auftraggeber versendet.
Vertragserfüllungsbürgschaft
Die Vertragserfüllungsbürgschaft dient der Absicherung des Auftraggebers vor Insolvenz des Auftragnehmers. Die Vertragserfüllungsbürgschaft sichert die Ausführungsphase ab und geht über in die Gewährleistungsphase. Es ist somit eine Kombination aus Ausführungsbürgschaft und Gewährleistungsbürgschaft.
Bauhandwerkersicherungsbürgschaft
Die Bauhandwerkersicherungsbürgschaft gemäß § 650f BGB (früher § 648a BGB) dient in der Regel dazu, die Zahlung der Bauleistung durch den Auftraggeber sicherzustellen. Sie sichert die Vorauszahlungsverpflichtung und den Werklohnanspruch aus dem Werkvertrag ab. Dieser richtet sich ausschließlich auf die Erstellung eines Bauwerks.
Vorauszahlungsbürgschaft
Die Vorauszahlungsbürgschaft dient zur Absicherung von Anzahlungen oder Vorauszahlungen für eine Bauvorhaben. Es schützt den Auftraggeber vor der Insolvenz des Auftragnehmers. Die Vorauszahlungsbürgschaft wird auch Anzahlungsbürgschaft genannt. Diese ist vor allem im Maschinen- und Anlagenbau üblich, da hier sehr hohe Kosten für die Anschaffung von Material entstehen, sichert sich der Auftragnehmer durch eine Vorauszahlung ab. In der Branche sind Vorauszahlungen von 30-40% üblich.
Bürgschaft für Warenlieferung
Sie erhalten von einem Lieferanten Waren auf Rechnung mit Zahlungsziel. Im Gegenzug kann sich der Lieferant seine Forderung durch eine Bürgschaft absichern lassen.
Mietbürgschaft für Gewerbeobjekte
Bei Abschluss eines Mietvertrages müssen Sie beim Vermieter in der Regel bis zu drei Monatsmieten als Kaution hinterlegen. Um Ihre Liquidität nicht zu schmälern, können Sie diese Sicherheit auch in Form einer solchen Bürgschaft stellen.
Bürgschaften für CARNET TIR Verfahren
Das Carnet TIR Verfahren dient der Erleichterung des internationalen Warentransports mit Straßenfahrzeugen und vereinfacht die zu erfüllenden Formvorschriften im grenzüberschreitenden Verkehr.
Um das Verfahren umsetzen zu dürfen, benötigen Sie eine entsprechende Zulassung. Darüber hinaus ist die Hinterlegung einer Sicherheitsleistung notwendig, deren Höhe je nach Land unterschiedlich hoch ausfallen kann.
Die IRU (oberste Ausgabestelle der Carnet TIR Dokumente) akzeptiert hierfür auch entsprechend ausgestellte Bürgschaften.
Fragen zu Bürgschaften
Ihre Frage ist nicht dabei? Rufen Sie uns an – wir erklären es Ihnen gern persönlich.
06621 6400-0Was ist der Unterschied zur Bankbürgschaft?
Inhaltlich sichert die Bürgschaft dasselbe ab. Die Versicherungsbürgschaft wird aber nicht auf Ihre Kreditlinie angerechnet und ist oft günstiger.
Bekommen auch junge Unternehmen eine Bürgschaftsversicherung?
Ja, auch Existenzgründer und junge Unternehmen. Die Bonitätsprüfung ist vereinfacht – in der Regel bis 100.000 Euro, darüber wird ein Jahresabschluss benötigt.
Was ist ein Avalrahmen?
Ein Rahmenvertrag mit dem Versicherer, aus dem Sie einzelne Bürgschaften bei Bedarf abrufen – ohne jedes Mal neu zu verhandeln.
Kann ich die Kosten vorab berechnen?
Ja. Mit dem Bürgschaftsrechner auf online-buergschaften.de sehen Sie die Kosten verschiedener Anbieter direkt online.
Gelten die Bürgschaften auch im Ausland?
Ja, wir können Bürgschaften europaweit stellen.
Sprechen wir über Ihre Bürgschaften.
Wir melden uns persönlich bei Ihnen. Oder rufen Sie direkt an.
Kevin Nielius
Geschäftsführer
Persönlich, nahbar und auf Augenhöhe – mit einem offenen Ohr für Ihre Anliegen und einem klaren Blick für Lösungen.
Sagen Sie uns, was rollt.
Ein paar Eckdaten reichen – den Rest klären wir im Gespräch.